福田FP相談室

資産は「貯める」だけでなく、「使う」までが計画です。

多くの方が「老後のために貯めなければ」と思いながら、いざ退職を迎えると「いくら使っていいかわからない」という不安を抱えています。貯めることと同じくらい大切なのが、「いつ・どれだけ・どう使うか」の計画です。人生100年時代、長くなった将来を安心して過ごすために、資産の使い方まで一緒に考えます。

資産寿命コーディネイター　福田稔也

お持ちの資産を単に取り崩した場合と、運用をしながら取り崩しをした場合を見てみましょう。

【試算条件】65歳で退職　／　退職金 2,000万円　／　貯蓄 500万円　／　年金収入月20万円　／　生活費月38万円　→ 毎月18万円を資産から取り崩す場合

※シミュレーションはあくまで目安です。実際の運用成果を保証するものではありません。

上記のように、何も対策をしない場合と運用をした場合では、資産寿命が大きく変わります。運用をしながら取り崩しをすることで10年以上も資産が伸びることもあります。

この試算は一般的な例ですが、実際には年金額も退職金も生活費も、お一人おひとり異なります。だからこそ、あなた自身の数字でシミュレーションすることに意味があります。

あなたの資産が何歳まで持つか、一度確認してみませんか。初回60分無料でご相談いただけます。

退職金をどう運用・管理するか、安心して使い続けるための計画を一緒に考えます。

今後起こるであろう将来の相続を見据え、今からできる準備を一緒に整理します。

現金に偏った資産を整理し、無理のない運用方針をご提案します。お金に働いてもらう仕組みを一緒に考えます。

経営者・法人向けに、役員ライフプラン・資産形成・事業承継など幅広くサポートします。まずはお気軽にご相談ください。