資産は「貯める」だけでなく、「使う」までが計画です。
多くの方が「老後のために貯めなければ」と思いながら、いざ退職を迎えると「いくら使っていいかわからない」という不安を抱えています。貯めることと同じくらい大切なのが、「いつ・どれだけ・どう使うか」の計画です。人生100年時代、長くなった将来を安心して過ごすために、資産の使い方まで一緒に考えます。
資産寿命コーディネイター 福田 稔也
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あなたの資産は、何歳まで持ちますか？
お持ちの資産を単に取り崩した場合と、運用をしながら取り崩しをした場合を見てみましょう。
【試算条件】65歳で退職／退職金2,000万円／貯蓄500万円／年金収入月20万円／生活費月38万円 → 毎月18万円を資産から取り崩す場合
※シミュレーションはあくまで目安です。実際の運用成果を保証するものではありません。
運用なし（定期預金のまま）
約77歳
資産が尽きる年齢
計画的に運用しながら
90歳以降
資産が残り続ける
運用なし（定期預金のまま取り崩す）
計画的に運用しながら取り崩す
ご相談いただけること
退職金の運用相談
退職金をどう運用・管理するか、安心して使い続けるための計画を一緒に考えます。
相続・争族に関するご相談
今後起こるであろう将来の相続を見据え、今からできる準備を一緒に整理します。
余裕資金の運用相談
現金に偏った資産を整理し、無理のない運用方針をご提案します。お金に働いてもらう仕組みを一緒に考えます。
法人経営者さまのご相談
経営者・法人向けに、役員ライフプラン・資産形成・事業承継など幅広くサポートします。まずはお気軽にご相談ください。
