ファイナンシャルプランナー福田稔也のプロフィールとミッション

こんにちは!お金活用の専門家である福田です!

私はこのFPという仕事をするようになってからすでに14年になるのですが、基本的な考え方として「お客様と共生する」ということを一番に仕事をしています。

共生というのは、共に生きていくと書きますが、一緒に楽しい関係でいたいというのが最も重要な要素と考えています!

そして僕が持ってる知識を有効に活用してほしい、と本当に考えています!

「お金をうまく活用する方法を教えて、ハッピーにしたい!」

このことが私の最大の望みであり、責務だと思っています!

FPというのは確かにお金の専門家で、一般の方よりも知識は豊富ですが、それを伝えきれていないのが現状です!

私はママさん向けにや、女性向けのセミナーをすることによって、広くお金の上手な貯め方などを伝えていきたいと考えています。

相談いただいた方と長く付き合って生きたいのが私が目指しているところです!

経歴・略歴

生年月日  1971年6月2日
名前 福田稔也 (ふくだとしや)
出身地 大阪府大阪市
趣 味  ワインの飲み歩き・稼げるブログの運用
学 歴 大阪府立富田林高校→同志社大学法学部政治学科
職 歴   某大手カード会社→大手外資系保険会社→FPとして独立

資格

  • AFP
  • 2級ファイナンシャルプランニング技能士
  • 普通自動車免許

実績

  • 2001年外資系保険会社ルーキー賞
  • 2002年・2003年外資系保険会社優秀賞
  • 2007年~2009年某保険会社優秀賞
  • 2012年・2013年某保険会社優秀賞
  • 2012年MDRT会員(入賞基準は以前もあり・入会は初)

参加団体

  • チーム★ライフプラン研究会
  • 一般社団法人財務セカンドオピニオン協会評議員        

SNS

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FP福田はこういう思いを持ってファイナンシャルプランナーとして仕事をしています!

FPとしての私のミッション

私のミッションは、「お金を残すための有効な手段を伝授し、お金に関する不安を取り除く」というものがあります。

私はこれまでに1000人以上の方のご相談を受けてきましたが、お金を残すのにうまく制度を使えている人や実際には正しい知識がなく勿体無いことをしているケースは枚挙にいとまがありません。

少なくとも私に相談をされた方については、今後の資金計画や金融商品の購買に関することをお手伝いをし、その人たちの未来を鮮やかにデザインできるよう全力でサポートすることを第一の目的としています。

それではここに至るまでの私の経歴などについて書いていきたいと思います。

ご興味のある方はどうぞ読み進めてくださいね(笑)

大手カード会社では債権管理と提携カードの営業

私は金融関係の仕事を始めて前職のカード会社の時代を含めれば23年目になります。大学を卒業して以来、ずっとこの金融畑で働いています。

まず最初に入ったのが、カード会社でした。ここでは債権管理、わかりやすくいえば借金の取立ての仕事が最初の仕事でした。この時期の私は大学を出たばかりの時期だったので、社会のことが全然わかっていない時期だったと思います。

債権管理というと要するに取り立ての仕事ということになりますので、あまり面白い仕事のように思ってもらえないと思うのですが、この時期に多くのことを学びました。

「どう話せばお金を払ってくれるのだろう?」

「この時期には手紙を送っておこう」

などという心理学的な要素が人と話をするには必要だなあ、と感じたのもこの時期でした。

また借金を返せない人のタイプというのもよくわかりましたし、どうしようもない理由で借金している人もいました。そう考えると社会人の一番最初に一番泥臭いような場所に行ったのはある意味幸運だったのかもしれません(笑)

しかし、最も重要なことを学んだのは、お金の心配ごとというのが世の中にはこんなにたくさんあるんだな、ということを実感したことだと思います。

お金の悩みというのが深いと人間の心は憂鬱になるということがよくわかりました。

次に配属された部署というのがANAやJALなどといった別の会社と提携してカードを発行する部署でした。

この提携カードというのは自分たちが営業するのではなく、相手の会社に動いてもらうことがメインの仕事でしたので、この時期の営業も人にいかに動いてもらうかを考えるには非常に役に立ったと思います。

大手外資系保険会社時代

カード会社にいたころから、漠然と将来は独立して仕事をしたいと思っていました。その当時は独立したい動機というもので明確なものはなかったのですが(笑)

しかし転職活動をしていくうちに、自分の力を試すことができるのは保険業界のような気になっていましたね。きつい営業の代名詞ですから保険や不動産の営業は。

業界内で成功している方にお会いし、踏み入れた保険業界ですが、予想通り厳しい世界ですね。最初の頃は順調に成績も上がっていましたが徐々に成績があがらなくなってくるんですね。

その時に学んだのがマーケティングです。神田昌典先生のマーケティング塾に入会して学び始めました。

それを実践することで徐々にお客さんの数が増えてきました。

そうやって実践していくうちにどんどん色々と試行錯誤をすることが増えたりしました。

そしてそうこうしているうちに、当時1社だけの保険商品の提供では自分の金融サービスに限界があると考えてFP事務所を設立したいと思うようになったんですよね。

そして熟考を重ねた結論として独立することを決心しました。

FPとして独立、今に至るまで

現在私は債権回収時代の経験や保険会社時代の営業ノウハウの知識を生かしファイナンシャルプランナーの仕事としています。

その教訓はやはり、

「お金は浪費していては大変なことになる。計画的に残しておかないと大変なことになる」

ということです。

私自らの経験に基づいて、今まで千名を超える人のコンサルティングをしてまいりました。

あるお客様からは、

「お金は本当に大事だね、これからは真剣に考えてみるわ。」

などと言っていただいております。

彼らはお金と真剣に向き合うことで自分のお金の有効な使い方、ムダな使い方を知ることができました。

現在、多くの方の豊かな暮らしのためにお役に立っております。

そして私の相談の得意な分野は下記の3つの項目になります。

1.相続に強い

また私は一般社団法人相続資産コンサルティング協会の会員でもありますので、相続に強いファイナンシャルプランナーとして活動しています。

相続問題というのは、実は相続税の問題だけではありません。

実際の相続で問題になっていることは主に相続税以外の問題が本当に多いのです。

なので相続税だけのご相談ではなく、遺言の話や非課税枠で生命保険を活用したいといったようなお声にも対応させていただおります。

そして私は相続コンサルティング協会に加入していることで、全国の仲間の事例を毎月勉強会で研究しています。

今実際に起きている問題を研究することで現在の時代に即したアドバイスを行っています。

2.法人の財務に強い

また一般社団法人財務セカンドオピニオン協会の会員でもあるので、法人の経営者に対して財務アドバイスを行うことが可能です。

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連帯保証債務に関する件や、融資が出やすい決算書の作り方などのアドバイスを行っています。

また中小企業社長の会社財産を合法的に個人資産に移す方法などをお伝えすることができます。

3.マイナス金利時代の資産運用とは?

そして投資の専門家と組み、マイナス金利時代の有効なお金の殖やし方や残し方をマネーセミナーを通じて、伝えさせていただいております。

また生命保険の本当に有効な使い方などもアドバイスしております。

よって超実践的なFP としてご好評いただいております。

気軽にご相談ください。

これまで絶対に安心と言われてきた銀行や保険会社がつぶれる時代になりました。

銀行にお金を預けても利息がほぼゼロに近い上、ペイオフが解禁になり、銀行がつぶれると預金が全額補償されない事態になってきました。

今後、お金に無関心では将来とんでもない差が出て後悔することになります。

早く知っておけばよかったと思っても、後戻りはできません。

お金に関する情報に関心を持ち、良きアドバイザーより話を聞いてご自分で判断する必要があります。

このホームページにたどり着いたあなた様は有効にお金を活用するために貪欲な方だと思います。

今まで私は多くの方に、「無理なく大きな貯蓄が簡単に出来た!」、「ムダなお金を節約できた!」と喜ばれております。

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ぜひご活用いただけることを願っております。

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